За что штрафовали крупные зарубежные банки

Анна Токарева, КоммерсантЪ/ В январе 2009 года британский банк Lloyds TSB согласился выплатить американскому правительству штраф в $350 млн за сокрытие сведений об операциях в Соединенных Штатах своих клиентов из стран, против которых действовали экономические санкции. Было, в частности, установлено, что в 1995-2007 годах банк скрывал данные о финансовых операциях компаний и частных лиц из Ирана, Судана и Ливии.

В феврале 2009 года швейцарский банк UBS согласился выплатить американским властям $780 млн и сотрудничать по делу о налоговых махинациях. По данным следствия, UBS предлагал заинтересованным вкладчикам схему, позволяющую обойти налоговое законодательство США, таким образом с 2002 по 2007 годы было выведено из-под налогообложения около $20 млрд. В июле 2014 года UBS согласился выплатить Германии €300 млн ($403 млн) за участие в налоговых махинациях. Власти Германии обвиняли швейцарский банк в пособничестве немецким клиентам в уклонении от налогов. Общая сумма незадекларированных счетов немцев в банке могла достигать 20 млрд франков (€16,4 млрд).

В декабре 2009 года Минюст США оштрафовал швейцарский банк Credit Suisse на $536 млн за работу с клиентами из стран, на которые наложены экономические санкции США, в частности, из Ливии, Ирана, Судана, Мьянмы. По версии следствия, банк утаивал от США информацию о своих клиентах и фальсифицировал отчеты для американских финансовых организаций в Нью-Йорке. Сумма операций, произведенных с 1986 года, превышала $1,6 млрд. В мае 2014 года Credit Suisse признал вину в помощи гражданам США в уклонении от налогов и согласился выплатить штраф в $2,6 млрд.

В июне 2012 года Минфин США обязал нидерландский ING Bank выплатить штраф в размере $619 млн за нарушение санкций, введенных в отношении ряда стран. Выяснилось, что в период с 2002 по 2007 год ING Bank преднамеренно удалял реквизиты более 20 тыс. трансакций на сумму $1,6 млрд, позволяя, таким образом, клиентам из Ирана, Кубы, Мьянмы, Судана и Ливии переводить средства при помощи финансовой системы США.

В декабре 2012 года британский банк HSBC, обвиненный властями США в недостаточно жестком контроле над финансовыми операциями, согласился выплатить $1,9 млрд в качестве штрафа. Американские власти подозревали банк в помощи в отмывании денег мексиканским наркокартелям и структурам, связанным с террористами в Саудовской Аравии и Сирии. Банк также проводил трансакции с компаниями и лицами из Ирана на сумму свыше $15 млрд.

В июле 2014 года французский банк BNP Paribas пришел к соглашению с властями США, признав себя виновным в нарушении режима санкций против Ирана, Судана и Кубы и согласившись выплатить штраф в $8,9 млрд. По данным расследования, банк работал с Суданом, незаконно обслужив трансакции на $6,4 млрд. Операции на $1,7 млрд были проведены в интересах кубинских юрлиц, и более $650 млн – в интересах иранских. Финансовые операции проводились с 2004 по 2012 год.